经纪人先天不足    事实上，我国证券市场发展到现在，在证券经纪人方面一直未能形成规范、完整的制度体系。

    从广义上讲，证券经纪人是指在证券交易中专门接受客户委托，帮助客户买卖证券并从中收取佣金，为客户提供证券信息咨询服务、专业证券分析、投资组合设计、证券买卖代理的中介人或代理人。证券经纪人提供的是中介服务，其中介服务包括两层意义，一层意义是为客户提供买卖成交撮合操作；另一层则是向客户提供投资理财分析与建议。

    《证券法》第137条规定：“在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务的证券公司，为具有法人资格的证券经纪人。”由此看出，证券经纪人在我国存在的基本形式是证券公司，提供的服务目前也仅限于通道式服务。

    但现实中，我们所讲的经纪人，是指那些能够为证券公司开发客户的人员，他们受雇于某家证券公司营业部，其职责是为营业部开发客户，薪酬以业绩提成为主。

    定位的缺失令经纪人处境尴尬。据早年曾在鞍山证券上海某一家营业部担任过经纪人的林先生告诉记者，在他们营业部，经纪人的地位要普遍低于其他员工，他们的收入多依靠客户的手续费，享受不到公司的其他福利待遇。更有甚者，有的营业部将经纪人作为淘汰正式员工的“收容站”，而将成为一名营业部正式员工，作为刺激经纪人积极性的“灵丹妙药”。

    地位的低下使得经纪人“沦落”为一个二流人才队伍。一方面，能够带来大资金的，社会关系比较广泛的人不屑做经纪人；另一方面，应聘为经纪人的往往是暂时找不到合适工作的人，他们将经纪人作为职业生涯中的一种过渡，能为券商带来的也只是一些中小散户。

    再加上营业部在招聘经纪人时主要看其有无客户资源，对经纪人的素质没有太高要求，因此，目前活跃于市场中的经纪人整体素质不高，既缺乏对证券市场的深入了解，又不具备营销技能，所带来的客户往往是有一定私人关系的，进一步开发新客户的能力严重不足。

    由于资本有增值的需求，这就使得证券经纪人不仅要思考如何吸引客户，更要思考如何让客户在市场中赚钱，但从现实情况来看，因自身能力不足，大部分经纪人无法帮助客户实现资产的增值，再加上，营业部考核经纪人的指标主要是看客户的交易量，为此，一些经纪人鼓励客户多做交易，而对其损失视而不见，久而久之，客户的流失成为必然。