家庭资产状况分析２:婴幼儿家庭    男主人李先生，年龄33岁，月收入8000元，太太年龄30岁，月收入5000元，儿子3岁。家庭基本开销3500元/月，子女养育费800元/月，每月按揭还款3000元，净资产70万元，其中房产价值40万元（房产总值60万元），流动资产30万元。
    江先生计划60岁退休，太太计划50岁退休。物价上涨率1%。
    李先生为孩子做了一些教育计划，同时他也制订了一些其它的目标，他想通过理财来达到这些目标，下面就是我们针对他的目标所做的理财计划。
人生基本规划1 儿子上幼儿园 800元/年 2003年 本人33岁 学期3年
2 儿子上小学 1000元/年 2007年 本人37岁 学期6年
3 儿子上初中 1200元/年 2013年 本人43岁 学期3年
4 儿子上高中 3500元/年 2016年 本人46岁 学期3年
5 儿子上大学 10000元/年 2019年 本人49岁 学期4年
6 儿子结婚 400000元 2024年 本人54岁
7 李先生与太太 2030年 本人60岁 长寿85岁
退休计划                      太太50岁
    住房公积金一次返还，养老金二十年期返还，每月开销是退休前的80%
保守型投资策略    综合以下的5个投资判断的原因考虑，特提出表示商品组合的方案。
现在的年龄 33岁
风险承受力 1级（安全，稳定是投资的前提）
投资能动资金 大
投资期 长期
景气判断 好转
No 名称 开始时间 金额 收益率
01 债券 2003年03月 20000元 4.0%
02 基金 2003年03月 200000元 6.2%
03 资产增加型投资 2003年03月 3000元 2.0%