住房公积金一次返还，养老金二十年期返还，每月开销是退休前的80%
保守型投资策略    综合以下的5个投资判断的原因考虑，特提出表示商品组合的方案。
现在的年龄 27岁
风险承受力 1级（安全，稳定是投资的前提）
投资能动资金 大
投资期 长期
景气判断 好转
No 名称 开始时间 金额 收益率
01 债券 2003年03月 20000元 4.0%
02 股票 2003年03月 90000元 6.2%
03 资产增加型投资 2003年03月 1500元 2.0%
理财师建议    江先生家庭资产虽然还不是很多，但由于年轻的优势，可以承受比较大的风险，以图长期的丰厚回报，提高自己未来的生活水准。所以江先生应趁年轻把资产中的更多比例投资于证券和基金等。并且目前存款比例过高，一般工作相对稳定的话，只要拥有相当于3个月工资的存款便可应付意外之需；自我感觉有职业风险的话，能保持6个月～1年的支出合计额的存款就完全可以了。
进取型投资策略    综合以下的5个投资判断的原因考虑，特提出表示商品组合的方案。
现在的年龄 27岁
风险承受力 5级（高风险高回报）
投资能动资金 大
投资期 长期
景气判断 好转
No 名称 开始时间 金额 收益率
01 开放式基金 2003年03月 30000元 6.2%
02 高收益股票 2003年03月 90000元 9.4%
03 资产增加型投资 2003年03月 2500元 8.0%
理财师建议    任何投资商品的选择，都应该考虑资产的“安全性，收益性和流动性”是否达到一个最适当的配置以及是否符合“人生计划”不同阶段理财目标的实现之需。并且理财投资所期望的回报是滚动式的向上的收益，而非集中式的点上的中奖，故建议江先生宜放长眼光，目前可适当减少一部分投资，以保持一定的流动资产。